Ria acepta documentos como extractos bancarios, nóminas, documentos fiscales, contratos de préstamo y justificantes de una venta, inversión o herencia. La lista exacta depende del país desde el que envíes el dinero, así que consulta la sección correspondiente a tu país más abajo.
¿Por qué solicitamos documentos sobre el origen de los fondos?
El origen de los fondos indica de dónde procede el dinero de tu transferencia. Para cumplir la normativa financiera, es posible que te pidamos documentos que lo demuestren. Esto ayuda a mantener tu dinero seguro y nos permite cumplir nuestras obligaciones legales.
El hecho de que los solicitemos depende de factores como:
- La cantidad que envías.
- La frecuencia con la que envías dinero.
- Tu perfil de cliente.
- Tu actividad general de transferencias.
Si necesitamos que nos envíes documentos, nos pondremos en contacto contigo para indicarte cuáles y cómo enviarlos. Obtén más información en ¿Por qué mi transferencia está en revisión?
Requisitos de los documentos
Independientemente del documento que envíes, debe cumplir los siguientes requisitos:
| Región | Nombre que aparece en el documento | Antigüedad máxima del documento | Importe indicado |
|---|---|---|---|
| EE. UU. y Canadá | Debe aparecer tu nombre | 60 días | Igual o superior al importe enviado |
| Europa | Debe aparecer tu nombre | 90 días | Igual o superior al importe enviado |
| Australia y Nueva Zelanda | Debe coincidir con el nombre de tu pasaporte o permiso de conducir | 60 días | Igual o superior al importe enviado |
| Malasia | Debe coincidir con el nombre de tu documento de identidad | 60 días | Igual o superior al importe enviado |
| Singapur | Debe coincidir con el nombre de tu NRIC, FIN o pasaporte | 60 días | Igual o superior al importe enviado |
Asegúrate también de que tu documento:
- Muestre claramente de dónde proceden los fondos, por ejemplo, el nombre, el logotipo o el sello oficial del banco.
- Sea claro, legible y completo, con todas las páginas incluidas.
- Incluya una licencia o registro mercantil válido si está a nombre de una empresa.
Documentos aceptados por país
Selecciona tu país o región para consultar los documentos que aceptamos.
EE. UU. y Canadá
| Documento | Detalles |
|---|---|
| Extracto bancario | Es posible que solicitemos más documentos si hay ingresos elevados. |
| Cheque de nómina | Recibo de nómina. |
| Extracto del préstamo y línea de crédito | - |
| Contrato de compraventa | - |
| Indemnización laboral o pago de una compañía de seguros | Por ejemplo, la resolución de una demanda. |
| Historial de cobro de cheques (PLS) | Debe mostrar claramente tu empleador y tus ingresos. |
| Cuenta bancaria de empresa | Con una prueba de que eres firmante autorizado o propietario. |
| Formulario de declaración fiscal | Por ejemplo, los formularios W-2 y 1040 de EE. UU. o el formulario T1 canadiense. |
| Declaración de liquidación | HUD-1. |
| Extracto del plan 401(k) | - |
| Ganancias del juego | Formulario W-2G Certain Gambling Winnings. |
Europa
| Documento | Detalles |
|---|---|
| Extracto bancario | Es posible que solicitemos más documentos si hay ingresos elevados o inusuales. |
| Documentos de ingresos laborales | Nóminas, contrato de trabajo o certificado de ingresos del empleador. |
| Documentos fiscales | Declaraciones de impuestos o liquidaciones fiscales anuales. |
| Documentos de préstamos y créditos | Contratos de préstamo. |
| Documentos de venta de inmuebles | Contratos de compraventa, declaraciones de cierre o escrituras notariales. |
| Documentos de venta de activos | Contrato de compraventa, contrato de venta de un vehículo o documentos de transferencia de activos. |
| Documentos de ingresos empresariales | - |
| Documentos de inversiones | Extractos de cuentas de valores, extractos de reembolso de inversiones o extractos de fondos de pensiones o jubilación. |
| Documentos de herencias y donaciones | - |
| Documentos de indemnizaciones y liquidaciones | Pagos de seguros, acuerdos judiciales o indemnizaciones por despido. |
| Documentos de ganancias del juego | - |
| Documentos de criptomonedas | - |
Australia y Nueva Zelanda
| Documento | Detalles |
|---|---|
| Extracto bancario | Es posible que solicitemos más documentos si hay ingresos elevados. |
| Nómina | O myGov Income Statement (AU) o IRD Summary of Earnings (NZ). |
| Extracto de superannuation o KiwiSaver | Incluidos los extractos de liberación o retirada. |
| Declaración de venta y liquidación de un inmueble | Contract of Sale (AU) o Agreement for Sale and Purchase (NZ). |
| Extracto de acciones o inversiones | CHESS Holding Statement, extracto de fondo gestionado o depósito a plazo. |
| Declaración de prestaciones públicas | Centrelink Income Statement (AU) o carta de Work and Income (NZ). |
| Cuenta bancaria de empresa | Con un ABN o NZBN que te identifique como propietario, director o firmante autorizado. |
| Liquidación fiscal | ATO Notice of Assessment (AU), o IRD Income Tax Assessment o IR3 (NZ). |
| Contrato de préstamo y línea de crédito | De un prestamista autorizado, que muestre el desembolso. |
| Contrato de compraventa | Para la venta de un vehículo u otro activo. |
| Seguro, indemnización o herencia | ACC (NZ) o indemnización laboral (AU), liquidación del seguro o sucesión testamentaria. |
| Ganancias de lotería o del juego | Extracto o carta de pago de un operador autorizado. |
Malasia
| Documento | Detalles |
|---|---|
| Extracto bancario | Es posible que solicitemos más documentos si hay ingresos elevados. |
| Nómina (Slip Gaji) | Debe mostrar el nombre de tu empleador y tu salario neto. |
| Extracto del EPF (KWSP) | Incluidos los extractos de retirada del EPF. |
| Contrato de compraventa (S&P) | Para la venta de un inmueble, con la carta de finalización del abogado o el abono bancario. |
| Extracto de ASB, ASNB o inversiones | Extractos de fondos de inversión, depósitos a plazo fijo, bróker o dividendos. |
| Carta del empleador con permiso de trabajo (PLKS) | Para trabajadores extranjeros. Debe confirmar tu empleador, puesto y salario. |
| Cuenta bancaria de empresa | Con un registro del SSM que indique que eres el único propietario. |
| Formulario de declaración fiscal | Formulario BE o B del LHDN, o formulario EA de tu empleador. |
| Contrato de préstamo o carta de desembolso | De un banco autorizado o un prestamista registrado. |
| Contrato de compraventa o contrato de venta de un vehículo | Para vehículos, con el registro de transferencia de propiedad del JPJ y el abono bancario. |
| Pago de un seguro o indemnización | Liquidación del seguro, carta de prestaciones de PERKESO (SOCSO) o acuerdo judicial. |
| Documentos de herencia | Grant of Probate o Letters of Administration. |
Singapur
| Documento | Detalles |
|---|---|
| Extractos bancarios | Los 3 meses más recientes. Es posible que solicitemos más documentos si hay ingresos elevados. |
| Nómina | Debe mostrar el nombre de tu empleador y tu salario neto. |
| Extracto del CPF | Historial de aportaciones al CPF o extractos de retirada del CPF. |
| Declaración de venta y finalización de un inmueble | Option to Purchase con la cuenta de finalización del abogado o el abono bancario. |
| Extracto de inversiones | Extractos del CDP, bróker, fondo de inversión, depósito a plazo fijo o dividendos. |
| Carta del empleador con permiso de trabajo | Para trabajadores extranjeros. Debe confirmar tu empleador, puesto y salario. |
| Cuenta bancaria de empresa | Con un perfil empresarial de ACRA que indique que eres propietario, director o firmante autorizado. |
| Liquidación fiscal | IRAS Notice of Assessment o formulario IR8A de tu empleador. |
| Contrato de préstamo o carta de desembolso | De un banco o prestamista autorizado. |
| Contrato de venta de un vehículo | Con el registro de transferencia de propiedad de la LTA y el abono bancario. |
| Seguro, indemnización o herencia | Liquidación del seguro o de WICA, Grant of Probate o Letters of Administration. |
| Resguardo de empeño | Emitido por un prestamista prendario autorizado, con indicación del artículo empeñado y el importe del préstamo. |
En algunos casos, es posible que solicitemos más documentos para completar nuestras comprobaciones.
Consejos para evitar retrasos
- Comprueba que el documento esté a tu nombre y que este coincida con el de tu documento de identidad.
- Asegúrate de que no supere la antigüedad máxima para tu región.
- Confirma que el importe indicado cubra la cantidad que estás enviando.
- Sube una copia clara y completa, con todas las páginas incluidas.