Ria accepte des documents tels que des relevés bancaires, des fiches de paie, des documents fiscaux, des contrats de prêt et des justificatifs de vente, d’investissement ou d’héritage. La liste exacte dépend du pays depuis lequel vous envoyez de l’argent. Consultez donc la section correspondant à votre pays ci-dessous.
Pourquoi vous demandons-nous des justificatifs de l’origine des fonds ?
L’origine des fonds désigne la provenance de l’argent utilisé pour votre transfert. Afin de respecter les réglementations financières, nous pouvons vous demander des documents qui le prouvent. Cela contribue à protéger votre argent et nous permet de respecter nos obligations légales.
La demande de ces documents dépend notamment des éléments suivants :
- Le montant que vous envoyez.
- La fréquence à laquelle vous envoyez de l’argent.
- Votre profil client.
- Votre activité globale en matière de transferts.
Si nous avons besoin de documents, nous vous contacterons pour vous indiquer lesquels fournir et comment nous les envoyer. Pour en savoir plus, consultez Pourquoi mon transfert est-il en cours de vérification ?
Exigences relatives aux documents
Quel que soit le document que vous envoyez, il doit respecter les exigences suivantes :
| Région | Nom figurant sur le document | Ancienneté maximale du document | Montant indiqué |
|---|---|---|---|
| États-Unis et Canada | Votre nom doit y figurer | 60 jours | Égal ou supérieur au montant envoyé |
| Europe | Votre nom doit y figurer | 90 jours | Égal ou supérieur au montant envoyé |
| Australie et Nouvelle-Zélande | Doit correspondre au nom figurant sur votre passeport ou votre permis de conduire | 60 jours | Égal ou supérieur au montant envoyé |
| Malaisie | Doit correspondre au nom figurant sur votre pièce d’identité | 60 jours | Égal ou supérieur au montant envoyé |
| Singapour | Doit correspondre au nom figurant sur votre NRIC, votre FIN ou votre passeport | 60 jours | Égal ou supérieur au montant envoyé |
Veuillez également vous assurer que votre document :
- Indique clairement l’origine des fonds, par exemple au moyen du nom, du logo ou du cachet officiel de la banque.
- Est clair, lisible et complet, avec toutes les pages incluses.
- Est accompagné d’une licence ou d’une immatriculation professionnelle valide s’il est établi au nom d’une entreprise.
Documents acceptés par pays
Sélectionnez votre pays ou votre région pour voir les documents que nous acceptons.
États-Unis et Canada
| Document | Détails |
|---|---|
| Relevé bancaire | Nous pouvons demander des documents supplémentaires en cas de dépôts importants. |
| Chèque de paie | Bulletin de paie. |
| Relevé de prêt et ligne de crédit | - |
| Acte de vente | - |
| Indemnité professionnelle ou versement d’une compagnie d’assurance | Par exemple, le règlement d’un procès. |
| Historique d’encaissement de chèques (PLS) | Doit clairement indiquer votre employeur et vos revenus. |
| Compte bancaire professionnel | Avec un justificatif attestant que vous êtes signataire ou propriétaire. |
| Déclaration fiscale | Par exemple, les formulaires américains W-2 et 1040, ou le formulaire canadien T1. |
| Relevé de règlement | HUD-1. |
| Relevé 401(k) | - |
| Gains de jeu | Formulaire W-2G Certain Gambling Winnings. |
Europe
| Document | Détails |
|---|---|
| Relevé bancaire | Nous pouvons demander des documents supplémentaires en cas de dépôts importants ou inhabituels. |
| Documents relatifs aux revenus professionnels | Fiches de paie, contrat de travail ou attestation de revenus délivrée par l’employeur. |
| Documents fiscaux | Déclarations fiscales ou avis d’imposition annuels. |
| Documents relatifs aux prêts et aux crédits | Contrats de prêt. |
| Documents relatifs à la vente d’un bien immobilier | Promesses ou contrats de vente, relevés de clôture ou actes notariés. |
| Documents relatifs à la vente d’un bien | Acte de vente, contrat de vente d’un véhicule ou documents de transfert d’un bien. |
| Documents relatifs aux revenus professionnels | - |
| Documents relatifs aux investissements | Relevés de compte-titres, relevés de rachat d’investissements ou relevés de fonds de pension ou de retraite. |
| Documents relatifs à un héritage ou à un don | - |
| Documents relatifs aux indemnités et aux règlements | Indemnités d’assurance, règlements judiciaires ou indemnités de licenciement. |
| Documents relatifs aux gains de jeu | - |
| Documents relatifs aux cryptomonnaies | - |
Australie et Nouvelle-Zélande
| Document | Détails |
|---|---|
| Relevé bancaire | Nous pouvons demander des documents supplémentaires en cas de dépôts importants. |
| Fiche de paie | Ou relevé de revenus myGov (AU) ou relevé des revenus IRD (NZ). |
| Relevé de retraite complémentaire ou KiwiSaver | Y compris les relevés de déblocage ou de retrait. |
| Relevé de vente et de règlement d’un bien immobilier | Contract of Sale (AU) ou Agreement for Sale and Purchase (NZ). |
| Relevé d’actions ou d’investissements | Relevé de portefeuille CHESS, relevé de fonds gérés ou de dépôt à terme. |
| Relevé de prestations sociales | Relevé de revenus Centrelink (AU) ou courrier de Work and Income (NZ). |
| Compte bancaire professionnel | Avec un ABN ou un NZBN vous indiquant comme propriétaire, administrateur ou signataire. |
| Avis d’imposition | ATO Notice of Assessment (AU), ou IRD Income Tax Assessment ou IR3 (NZ). |
| Contrat de prêt et ligne de crédit | Délivré par un prêteur agréé et indiquant le déblocage des fonds. |
| Acte de vente | Pour la vente d’un véhicule ou d’un autre bien. |
| Assurance, indemnité ou héritage | ACC (NZ) ou indemnisation des accidents du travail (AU), règlement d’assurance ou acte de succession. |
| Gains de loterie ou de jeu | Relevé ou lettre de versement d’un opérateur agréé. |
Malaisie
| Document | Détails |
|---|---|
| Relevé bancaire | Nous pouvons demander des documents supplémentaires en cas de dépôts importants. |
| Fiche de paie (Slip Gaji) | Indiquant le nom de votre employeur et votre salaire net. |
| Relevé EPF (KWSP) | Y compris les relevés de retrait EPF. |
| Sale and Purchase Agreement (S&P) | Pour la vente d’un bien immobilier, avec la lettre de finalisation de l’avocat ou le crédit bancaire. |
| Relevé ASB, ASNB ou d’investissement | Relevés de fonds communs de placement, de dépôts à terme, de courtage ou de dividendes. |
| Lettre de l’employeur avec permis de travail (PLKS) | Pour les travailleurs étrangers. Doit confirmer votre employeur, votre fonction et votre salaire. |
| Compte bancaire professionnel | Avec une immatriculation SSM indiquant que vous êtes l’unique propriétaire. |
| Déclaration fiscale | Formulaire LHDN BE ou B, ou formulaire EA de votre employeur. |
| Contrat de prêt ou lettre de déblocage | Délivré par une banque agréée ou un prêteur enregistré. |
| Acte de vente ou contrat de vente d’un véhicule | Pour les véhicules, avec le justificatif de transfert de propriété JPJ et le crédit bancaire. |
| Indemnité d’assurance ou compensation | Règlement de l’assureur, lettre de prestations PERKESO (SOCSO) ou règlement judiciaire. |
| Documents relatifs à un héritage | Grant of Probate ou Letters of Administration. |
Singapour
| Document | Détails |
|---|---|
| Relevés bancaires | Vos relevés des 3 derniers mois. Nous pouvons demander des documents supplémentaires en cas de dépôts importants. |
| Fiche de paie | Indiquant le nom de votre employeur et votre salaire net. |
| Relevé CPF | Historique des cotisations CPF ou relevés de retrait CPF. |
| Relevé de vente et de finalisation d’un bien immobilier | Option to Purchase avec le compte de finalisation de l’avocat ou le crédit bancaire. |
| Relevé d’investissement | Relevés CDP, de courtage, de fonds communs de placement, de dépôts à terme ou de dividendes. |
| Lettre de l’employeur avec permis de travail | Pour les travailleurs étrangers. Doit confirmer votre employeur, votre fonction et votre salaire. |
| Compte bancaire professionnel | Avec un profil d’entreprise ACRA vous indiquant comme propriétaire, administrateur ou signataire. |
| Avis d’imposition | IRAS Notice of Assessment ou formulaire IR8A de votre employeur. |
| Contrat de prêt ou lettre de déblocage | Délivré par une banque ou un prêteur agréé. |
| Contrat de vente d’un véhicule | Avec le justificatif de transfert de propriété LTA et le crédit bancaire. |
| Assurance, indemnité ou héritage | Règlement de l’assureur ou de la WICA, Grant of Probate ou Letters of Administration. |
| Ticket de gage | Délivré par un prêteur sur gages agréé, indiquant l’objet mis en gage et le montant du prêt. |
Dans certains cas, nous pouvons demander des documents supplémentaires afin de terminer nos vérifications.
Conseils pour éviter les retards
- Vérifiez que le document est à votre nom et que celui-ci correspond à celui figurant sur votre pièce d’identité.
- Assurez-vous qu’il ne dépasse pas l’ancienneté maximale autorisée dans votre région.
- Vérifiez que le montant indiqué couvre le montant que vous envoyez.
- Envoyez une copie claire et complète, avec toutes les pages incluses.