Ria accetta documenti come estratti conto bancari, buste paga, documenti fiscali, contratti di prestito e prove di una vendita, di un investimento o di un’eredità. L’elenco esatto dipende dal Paese da cui invii il denaro, quindi consulta la sezione relativa al tuo Paese qui sotto.
Perché chiediamo i documenti relativi all’origine dei fondi?
Per origine dei fondi si intende la provenienza del denaro utilizzato per il tuo trasferimento. Per rispettare le normative finanziarie, potremmo chiederti documenti che lo dimostrino. Questo contribuisce a mantenere al sicuro il tuo denaro e ci consente di adempiere ai nostri obblighi legali.
La richiesta dipende da fattori come:
- L’importo che invii.
- La frequenza con cui invii denaro.
- Il tuo profilo cliente.
- La tua attività complessiva di trasferimento.
Se avremo bisogno di documenti da parte tua, ti contatteremo per indicarti quali documenti inviare e come farlo. Scopri di più in Perché il mio trasferimento è in fase di verifica?
Requisiti dei documenti
Qualunque documento tu invii, deve soddisfare questi requisiti:
| Regione | Nome sul documento | Validità massima del documento | Importo indicato |
|---|---|---|---|
| Stati Uniti e Canada | Deve riportare il tuo nome | 60 giorni | Uguale o superiore all’importo inviato |
| Europa | Deve riportare il tuo nome | 90 giorni | Uguale o superiore all’importo inviato |
| Australia e Nuova Zelanda | Deve corrispondere al nome riportato sul passaporto o sulla patente di guida | 60 giorni | Uguale o superiore all’importo inviato |
| Malaysia | Deve corrispondere al nome riportato sul documento d’identità | 60 giorni | Uguale o superiore all’importo inviato |
| Singapore | Deve corrispondere al nome riportato sul NRIC, FIN o passaporto | 60 giorni | Uguale o superiore all’importo inviato |
Assicurati inoltre che il documento:
- Mostri chiaramente la provenienza dei fondi, ad esempio il nome, il logo o il timbro ufficiale della banca.
- Sia chiaro, leggibile e completo, con tutte le pagine incluse.
- Sia accompagnato da una licenza commerciale o da una registrazione valida se è intestato a un’azienda.
Documenti accettati per Paese
Seleziona il tuo Paese o la tua regione per visualizzare i documenti che accettiamo.
Stati Uniti e Canada
| Documento | Dettagli |
|---|---|
| Estratto conto bancario | Potremmo chiedere ulteriori documenti in presenza di depositi ingenti. |
| Assegno della retribuzione | Ricevuta dello stipendio. |
| Estratto conto del prestito e linea di credito | - |
| Atto di vendita | - |
| Risarcimento dal datore di lavoro o pagamento da parte di una compagnia assicurativa | Ad esempio, la conclusione di una causa legale. |
| Cronologia dell’incasso degli assegni (PLS) | Deve mostrare chiaramente il tuo datore di lavoro e il tuo reddito. |
| Conto bancario aziendale | Con una prova che dimostri che sei un firmatario autorizzato o il proprietario. |
| Modello di dichiarazione dei redditi | Ad esempio, i modelli W-2 e 1040 statunitensi oppure il modello T1 canadese. |
| Prospetto di liquidazione | HUD-1. |
| Estratto conto 401(k) | - |
| Vincite derivanti dal gioco d’azzardo | Modello W-2G Certain Gambling Winnings. |
Europa
| Documento | Dettagli |
|---|---|
| Estratto conto bancario | Potremmo chiedere ulteriori documenti in presenza di depositi ingenti o insoliti. |
| Documenti relativi al reddito da lavoro | Buste paga, contratto di lavoro o certificato del reddito rilasciato dal datore di lavoro. |
| Documenti fiscali | Dichiarazioni dei redditi o certificazioni fiscali annuali. |
| Documenti relativi a prestiti e crediti | Contratti di prestito. |
| Documenti relativi alla vendita di un immobile | Contratti di compravendita, prospetti di chiusura o atti notarili. |
| Documenti relativi alla vendita di beni | Atto di vendita, contratto di vendita di un veicolo o documenti relativi al trasferimento di beni. |
| Documenti relativi al reddito d’impresa | - |
| Documenti relativi agli investimenti | Estratti conto di intermediazione, prospetti di rimborso degli investimenti o estratti conto di fondi pensione o previdenziali. |
| Documenti relativi a eredità e donazioni | - |
| Documenti relativi a risarcimenti e liquidazioni | Indennizzi assicurativi, accordi transattivi legali o indennità di licenziamento. |
| Documenti relativi a vincite derivanti dal gioco d’azzardo | - |
| Documenti relativi alle criptovalute | - |
Australia e Nuova Zelanda
| Documento | Dettagli |
|---|---|
| Estratto conto bancario | Potremmo chiedere ulteriori documenti in presenza di depositi ingenti. |
| Busta paga | Oppure Income Statement di myGov (AU) o Summary of Earnings dell’IRD (NZ). |
| Estratto conto della superannuation o di KiwiSaver | Compresi gli estratti conto relativi a svincoli o prelievi. |
| Prospetto della vendita e della liquidazione di un immobile | Contract of Sale (AU) o Agreement for Sale and Purchase (NZ). |
| Estratto conto di azioni o investimenti | CHESS Holding Statement, estratto conto di un fondo gestito o di un deposito vincolato. |
| Certificato di prestazioni sociali | Centrelink Income Statement (AU) o lettera di Work and Income (NZ). |
| Conto bancario aziendale | Con un ABN o NZBN che dimostri che sei il proprietario, un amministratore o un firmatario autorizzato. |
| Accertamento fiscale | ATO Notice of Assessment (AU), oppure IRD Income Tax Assessment o IR3 (NZ). |
| Contratto di prestito e linea di credito | Rilasciato da un prestatore autorizzato e che mostri l’erogazione. |
| Atto di vendita | Per la vendita di un veicolo o di un altro bene. |
| Assicurazione, risarcimento o eredità | ACC (NZ) o workers’ compensation (AU), liquidazione dell’assicurazione o atto di successione. |
| Vincite alla lotteria o derivanti dal gioco d’azzardo | Estratto conto o lettera di pagamento da parte di un operatore autorizzato. |
Malaysia
| Documento | Dettagli |
|---|---|
| Estratto conto bancario | Potremmo chiedere ulteriori documenti in presenza di depositi ingenti. |
| Busta paga (Slip Gaji) | Deve riportare il nome del tuo datore di lavoro e il tuo stipendio netto. |
| Estratto conto EPF (KWSP) | Compresi gli estratti conto relativi ai prelievi dall’EPF. |
| Sale and Purchase Agreement (S&P) | Per la vendita di un immobile, con la lettera di completamento dell’avvocato o l’accredito bancario. |
| Estratto conto ASB, ASNB o degli investimenti | Estratti conto di fondi comuni, depositi vincolati, broker o dividendi. |
| Lettera del datore di lavoro con permesso di lavoro (PLKS) | Per i lavoratori stranieri. Deve confermare il tuo datore di lavoro, il tuo ruolo e il tuo stipendio. |
| Conto bancario aziendale | Con una registrazione SSM che dimostri che sei l’unico proprietario. |
| Modello di dichiarazione dei redditi | Modello BE o B dell’LHDN, oppure modello EA del tuo datore di lavoro. |
| Contratto di prestito o lettera di erogazione | Rilasciato da una banca autorizzata o da un prestatore registrato. |
| Atto di vendita o contratto di vendita di un veicolo | Per i veicoli, con la registrazione del trasferimento di proprietà JPJ e l’accredito bancario. |
| Pagamento assicurativo o risarcimento | Liquidazione dell’assicurazione, lettera relativa alle prestazioni PERKESO (SOCSO) o transazione giudiziaria. |
| Documenti relativi all’eredità | Grant of Probate o Letters of Administration. |
Singapore
| Documento | Dettagli |
|---|---|
| Estratti conto bancari | I 3 mesi più recenti. Potremmo chiedere ulteriori documenti in presenza di depositi ingenti. |
| Busta paga | Deve riportare il nome del tuo datore di lavoro e il tuo stipendio netto. |
| Estratto conto CPF | Cronologia dei contributi CPF o estratti conto relativi ai prelievi dal CPF. |
| Prospetto della vendita e del completamento della vendita di un immobile | Option to Purchase con il conto di completamento dell’avvocato o l’accredito bancario. |
| Estratto conto degli investimenti | Estratti conto CDP, del broker, di fondi comuni, depositi vincolati o dividendi. |
| Lettera del datore di lavoro con permesso di lavoro | Per i lavoratori stranieri. Deve confermare il tuo datore di lavoro, il tuo ruolo e il tuo stipendio. |
| Conto bancario aziendale | Con un profilo aziendale ACRA che dimostri che sei il proprietario, un amministratore o un firmatario autorizzato. |
| Accertamento fiscale | Notice of Assessment dell’IRAS o modello IR8A del tuo datore di lavoro. |
| Contratto di prestito o lettera di erogazione | Rilasciato da una banca o da un prestatore autorizzato. |
| Contratto di vendita di un veicolo | Con la registrazione del trasferimento di proprietà LTA e l’accredito bancario. |
| Assicurazione, risarcimento o eredità | Liquidazione dell’assicurazione o della WICA, Grant of Probate o Letters of Administration. |
| Ricevuta di pegno | Rilasciata da un banco dei pegni autorizzato, deve mostrare l’oggetto dato in pegno e l’importo del prestito. |
In alcuni casi, potremmo chiedere ulteriori documenti per completare le nostre verifiche.
Consigli per evitare ritardi
- Verifica che il documento sia intestato a te e che il nome corrisponda a quello sul tuo documento d’identità.
- Assicurati che rientri nel periodo di validità massimo previsto per la tua regione.
- Verifica che l’importo indicato copra l’importo che stai inviando.
- Carica una copia chiara e completa, includendo tutte le pagine.