Invia denaro solo a persone che conosci e di cui ti fidi. Se non hai mai incontrato di persona il destinatario, lo hai conosciuto solo online o non puoi verificare chi sia, potresti essere vittima di una truffa. Una volta che il destinatario ha riscosso il denaro, potrebbe essere impossibile recuperarlo.

Se pensi di essere stato truffato e il tuo trasferimento non è ancora stato pagato, contattaci subito. Potremmo riuscire a bloccarlo.

In questo articolo tratteremo:

• Prima di inviare denaro
• Truffe comuni e come riconoscerle
• Cosa fare se pensi di essere vittima di una truffa

Prima di inviare denaro

Chiediti:

• Conosco personalmente il destinatario?
• Ho verificato chi è, utilizzando i recapiti che ho trovato personalmente?
• Mi stanno facendo pressione per inviare rapidamente il denaro?
• C'è qualcosa di insolito o troppo bello per essere vero?
• Sto pagando una commissione per ricevere un premio, un prestito, un'eredità o il rendimento di un investimento?
• So esattamente a cosa serve questo denaro?

Se hai dubbi su una di queste domande, fermati. Verifica la situazione prima di inviare qualsiasi cosa. I truffatori fanno leva sull'urgenza, sulla segretezza e sulla pressione emotiva, quindi dedicare qualche minuto alle verifiche è uno dei modi migliori per proteggere il tuo denaro.

Truffe comuni e come riconoscerle

Truffe romantiche e truffe nelle relazioni online

Incontri qualcuno online, sui social media, su un sito di incontri o su un'app di messaggistica. Nel corso di settimane o mesi, costruisci una relazione. Poi questa persona ti chiede denaro per un'emergenza, come spese mediche, problemi di viaggio o una crisi familiare. Molte di queste relazioni vengono create esclusivamente per ottenere denaro da te.

Segnali d'allarme:

• Non l'hai mai incontrata di persona.
• Evita le videochiamate o di incontrarti.
• Ha un'emergenza finanziaria dopo l'altra.
• Ti chiede di mantenere segreta la relazione o il denaro.
• Ti chiede denaro per viaggi, visti, cure mediche o emergenze familiari.

Per proteggerti:

• Non inviare denaro a qualcuno che hai incontrato solo online.
• Verifica autonomamente chi è.
• Parla con familiari o amici di cui ti fidi prima di inviare qualsiasi cosa.

Truffe relative a lotterie, premi e concorsi a premi

Ti viene comunicato tramite e-mail, SMS, telefono o social media che hai vinto una lotteria, un premio, un'eredità o un concorso a premi. Per riscuoterlo, devi prima pagare una tassa, una commissione amministrativa, una spesa di elaborazione o un costo di trasferimento.

Se non hai partecipato a un concorso, non puoi averlo vinto. Le lotterie e i concorsi a premi autentici non ti chiedono di pagare per riscuotere la vincita.

Per proteggerti:

• Non pagare mai denaro per ricevere un premio.
• Verifica direttamente l'offerta con l'organizzazione, utilizzando i recapiti che hai trovato personalmente.
• Diffida di qualsiasi messaggio che dichiari che hai vinto qualcosa a cui non hai partecipato.

Truffe relative a emergenze familiari

Qualcuno ti contatta fingendo di essere un familiare o un amico stretto che è in viaggio, ferito, arrestato, bloccato all'estero o nei guai. Ti spinge a inviare subito denaro e ti chiede di non dirlo agli altri membri della famiglia.

Per proteggerti:

• Contatta direttamente il familiare utilizzando un numero che già possiedi.
• Verifica con un altro parente prima di inviare denaro.
• Prenditi il tempo necessario per confermare cosa sta succedendo, anche se sembra urgente.

Truffe relative a offerte di lavoro e clienti misteriosi

Ti viene offerto un lavoro con una retribuzione facile, come recensire negozi, elaborare pagamenti o agire come rappresentante di un'azienda. Ti viene inviato un assegno o un pagamento e ti viene detto di depositarlo e di rispedirne una parte. In seguito il pagamento originale si rivela fraudolento e tu rimani responsabile del denaro.

Per proteggerti:

• Non inviare mai denaro per conto di un datore di lavoro che non conosci.
• Diffida di qualsiasi lavoro che comporti il trasferimento di denaro per conto di qualcun altro.
• Verifica autonomamente che l'azienda e il lavoro siano reali.

Truffe relative all'acquisto di veicoli

Vedi online un veicolo pubblicizzato a un prezzo molto inferiore al suo valore. Il venditore ti chiede di inviare una caparra, una commissione assicurativa, un costo di consegna o una commissione per il prestito tramite trasferimento di denaro prima di consegnarti il veicolo. Dopo che hai pagato, il venditore scompare.

Per proteggerti:

• Vedi il veicolo di persona prima di pagare qualsiasi cosa.
• Non inviare una caparra tramite trasferimento di denaro per un veicolo che non hai visto.
• Verifica che il venditore sia il proprietario del veicolo e controllane i documenti.

Truffe relative ad acquisti e affitti online

I truffatori pubblicano annunci falsi per case in affitto, veicoli, animali domestici, dispositivi elettronici, case vacanza e altri beni. Ti viene chiesto di pagare una caparra o in anticipo per qualcosa che non esiste.

Per proteggerti:

• Diffida delle offerte che sembrano troppo belle per essere vere.
• Verifica autonomamente che il venditore o l'immobile siano reali.
• Quando possibile, utilizza un metodo di pagamento che offra protezione all'acquirente.
• Non inviare denaro a persone che non conosci.

Truffe relative a enti di beneficenza e aiuti in caso di calamità

Dopo una calamità naturale, una crisi umanitaria o un evento di grande rilievo, i truffatori fingono di essere enti di beneficenza e chiedono donazioni.

Per proteggerti:

• Dona solo a enti di beneficenza che riconosci.
• Informati su un ente di beneficenza prima di fare una donazione.
• Scopri come verrà utilizzata la tua donazione.
• Diffida delle richieste di donazione che non hai sollecitato.

Truffe relative a pagamenti in eccesso e rimborsi

Qualcuno ti invia un assegno, un vaglia o un trasferimento per un importo superiore a quello che ti deve e ti chiede di restituire la differenza. Dopo che l'hai inviata, il pagamento originale si rivela fraudolento e perdi il denaro che hai inviato.

Per proteggerti:

• Non restituire denaro relativo a un pagamento in eccesso che non ti aspettavi.
• Se devi rimborsare qualcuno, attendi che il suo pagamento sia stato completamente accreditato.
• Fai attenzione quando acquisti da o vendi a persone che non conosci.

Truffe rivolte alle persone anziane

I truffatori prendono spesso di mira le persone anziane con telefonate, e-mail, SMS, investimenti falsi e promesse di ricompense finanziarie. Prima conquistano la loro fiducia, poi chiedono denaro, informazioni personali o accesso ai conti bancari.

Per proteggerti:

• Parla con familiari di cui ti fidi prima di prendere qualsiasi decisione finanziaria importante.
• Non permettere mai a uno sconosciuto di gestire il tuo denaro.
• Diffida delle offerte che promettono rendimenti insolitamente elevati.

Truffe relative a prestiti garantiti

Un prestatore promette che il tuo prestito sarà sicuramente approvato, ma chiede un pagamento prima di erogare il denaro. I prestatori autentici di solito non chiedono denaro in anticipo per approvare un prestito.

Per proteggerti:

• Diffida di qualsiasi prestatore che prometta una “approvazione garantita”.
• Informati autonomamente sul prestatore.
• Non inviare mai denaro per ottenere un prestito.

Furto d'identità

Il furto d'identità si verifica quando qualcuno ottiene le tue informazioni personali e le utilizza a tua insaputa. I truffatori possono cercare di ottenere i tuoi documenti d'identità, i dati del tuo conto bancario online, i dati della carta, le password o altre informazioni personali. Possono contattarti per telefono, e-mail, SMS o social media, oppure fingere di essere una vera azienda o un ente governativo.

Per proteggerti:

• Mantieni private le tue informazioni personali.
• Utilizza password complesse e attiva la verifica in due passaggi quando possibile.
• Controlla regolarmente i tuoi conti bancari e delle carte.
• Non condividere mai informazioni personali o finanziarie con qualcuno che non conosci.

Truffe per furto d'identità e impersonificazione

I truffatori fingono di appartenere a una banca, a un ente governativo, all'ufficio delle imposte, a un'azienda di assistenza tecnica, a un fornitore di servizi pubblici o alla polizia. Di solito ti dicono che c'è un problema urgente e ti fanno pressione affinché paghi subito.

Per proteggerti:

• Non fornire informazioni personali o finanziarie a chiunque ti chiami inaspettatamente.
• Riaggancia, poi contatta l'organizzazione utilizzando i recapiti indicati sul suo sito web ufficiale.
• Verifica autonomamente qualsiasi richiesta prima di agire.

Cosa fare se pensi di essere vittima di una truffa

1. Se il tuo trasferimento non è ancora stato pagato, contattaci subito. Potremmo riuscire a bloccarlo.
2. Interrompi ogni contatto con la persona che pensi ti stia truffando.
3. Non inviare altro denaro.
4. Contatta la tua banca o il gestore della tua carta.
5. Segnala il caso alla polizia o al servizio locale di segnalazione delle frodi.