Ria akzeptiert unter anderem Kontoauszüge, Gehaltsabrechnungen, Steuerunterlagen, Kreditverträge sowie Nachweise über einen Verkauf, eine Investition oder eine Erbschaft. Die genaue Liste hängt davon ab, aus welchem Land Sie Geld senden. Sehen Sie daher unten im Abschnitt für Ihr Land nach.
Warum fragen wir nach Nachweisen zur Herkunft der Geldmittel?
Die Herkunft der Geldmittel bezeichnet, woher das Geld für Ihre Überweisung stammt. Um die Finanzvorschriften einzuhalten, bitten wir Sie möglicherweise um entsprechende Nachweise. Dies trägt dazu bei, Ihr Geld zu schützen und unsere gesetzlichen Verpflichtungen zu erfüllen.
Ob wir danach fragen, hängt unter anderem von Folgendem ab:
- Wie viel Geld Sie senden.
- Wie häufig Sie Geld senden.
- Ihrem Kundenprofil.
- Ihrer gesamten Überweisungstätigkeit.
Wenn wir Unterlagen von Ihnen benötigen, kontaktieren wir Sie und teilen Ihnen mit, welche Unterlagen erforderlich sind und wie Sie sie einreichen können. Weitere Informationen finden Sie unter Warum wird meine Überweisung überprüft?
Anforderungen an die Unterlagen
Unabhängig davon, welche Unterlage Sie einreichen, muss sie die folgenden Anforderungen erfüllen:
| Region | Name auf der Unterlage | Maximales Alter der Unterlage | Angegebener Betrag |
|---|---|---|---|
| USA und Kanada | Ihr Name muss angegeben sein | 60 Tage | Entspricht dem gesendeten Betrag oder ist höher |
| Europa | Ihr Name muss angegeben sein | 90 Tage | Entspricht dem gesendeten Betrag oder ist höher |
| Australien und Neuseeland | Muss mit dem Namen in Ihrem Reisepass oder Führerschein übereinstimmen | 60 Tage | Entspricht dem gesendeten Betrag oder ist höher |
| Malaysia | Muss mit dem Namen auf Ihrem Ausweisdokument übereinstimmen | 60 Tage | Entspricht dem gesendeten Betrag oder ist höher |
| Singapur | Muss mit dem Namen auf Ihrem NRIC, FIN oder Reisepass übereinstimmen | 60 Tage | Entspricht dem gesendeten Betrag oder ist höher |
Stellen Sie außerdem sicher, dass Ihre Unterlage:
- deutlich zeigt, woher die Geldmittel stammen, zum Beispiel durch den Namen, das Logo oder den offiziellen Stempel der Bank.
- klar, lesbar und vollständig ist und alle Seiten enthält.
- mit einer gültigen Gewerbeerlaubnis oder Registrierung versehen ist, wenn sie auf den Namen eines Unternehmens ausgestellt ist.
Akzeptierte Unterlagen nach Land
Wählen Sie Ihr Land oder Ihre Region aus, um die von uns akzeptierten Unterlagen anzuzeigen.
USA und Kanada
| Unterlage | Details |
|---|---|
| Kontoauszug | Bei hohen Einzahlungen bitten wir möglicherweise um weitere Unterlagen. |
| Lohnscheck | Gehaltsabrechnung. |
| Kreditabrechnung und Kreditlinie | - |
| Kaufvertrag | - |
| Arbeitsunfallentschädigung oder Auszahlung einer Versicherung | Zum Beispiel der Abschluss eines Rechtsstreits. |
| Scheckeinlösungsverlauf (PLS) | Ihr Arbeitgeber und Ihr Einkommen müssen deutlich angegeben sein. |
| Geschäftskonto | Mit einem Nachweis, dass Sie zeichnungsberechtigt oder Eigentümer sind. |
| Steuererklärungsformular | Zum Beispiel die US-Formulare W-2 und 1040 oder das kanadische Formular T1. |
| Abrechnungsnachweis | HUD-1. |
| 401(k)-Abrechnung | - |
| Glücksspielgewinne | Formular W-2G „Certain Gambling Winnings“. |
Europa
| Unterlage | Details |
|---|---|
| Kontoauszug | Bei hohen oder ungewöhnlichen Einzahlungen bitten wir möglicherweise um weitere Unterlagen. |
| Unterlagen zu Arbeitseinkünften | Gehaltsabrechnungen, Arbeitsvertrag oder Einkommensbescheinigung des Arbeitgebers. |
| Steuerunterlagen | Steuererklärungen oder jährliche Steuerbescheide. |
| Kredit- und Darlehensunterlagen | Kreditverträge. |
| Unterlagen zum Immobilienverkauf | Kauf- und Verkaufsverträge, Abschlussabrechnungen oder notarielle Urkunden. |
| Unterlagen zum Verkauf von Vermögenswerten | Kaufvertrag, Fahrzeugkaufvertrag oder Unterlagen zur Übertragung von Vermögenswerten. |
| Unterlagen zu Geschäftseinkünften | - |
| Unterlagen zu Investitionen | Depotabrechnungen, Abrechnungen zur Auflösung von Investitionen oder Abrechnungen von Renten- oder Altersvorsorgefonds. |
| Unterlagen zu Erbschaften und Schenkungen | - |
| Unterlagen zu Entschädigungen und Vergleichen | Versicherungsleistungen, gerichtliche Vergleiche oder Abfindungen. |
| Unterlagen zu Glücksspielgewinnen | - |
| Unterlagen zu Kryptowährungen | - |
Australien und Neuseeland
| Unterlage | Details |
|---|---|
| Kontoauszug | Bei hohen Einzahlungen bitten wir möglicherweise um weitere Unterlagen. |
| Gehaltsabrechnung | Oder myGov Income Statement (AU) bzw. IRD Summary of Earnings (NZ). |
| Abrechnung der Altersvorsorge oder von KiwiSaver | Einschließlich Abrechnungen zu Auszahlungen oder Entnahmen. |
| Immobilienverkaufs- und Abschlussabrechnung | Contract of Sale (AU) oder Agreement for Sale and Purchase (NZ). |
| Aktien- oder Investmentabrechnung | CHESS Holding Statement, Abrechnung eines verwalteten Fonds oder Festgeldabrechnung. |
| Bescheid über staatliche Leistungen | Centrelink Income Statement (AU) oder Schreiben von Work and Income (NZ). |
| Geschäftskonto | Mit einer ABN oder NZBN, aus der hervorgeht, dass Sie Eigentümer, Geschäftsführer oder zeichnungsberechtigt sind. |
| Steuerbescheid | ATO Notice of Assessment (AU) oder IRD Income Tax Assessment bzw. IR3 (NZ). |
| Kreditvertrag und Kreditlinie | Von einem zugelassenen Kreditgeber, mit Angabe der Auszahlung. |
| Kaufvertrag | Für den Verkauf eines Fahrzeugs oder eines anderen Vermögenswerts. |
| Versicherung, Entschädigung oder Erbschaft | ACC (NZ) oder Arbeitsunfallentschädigung (AU), Versicherungsabrechnung oder Nachlassabwicklung. |
| Lotterie- oder Glücksspielgewinne | Abrechnung oder Auszahlungsschreiben eines zugelassenen Anbieters. |
Malaysia
| Unterlage | Details |
|---|---|
| Kontoauszug | Bei hohen Einzahlungen bitten wir möglicherweise um weitere Unterlagen. |
| Gehaltsabrechnung (Slip Gaji) | Der Name Ihres Arbeitgebers und Ihr Nettogehalt müssen angegeben sein. |
| EPF-(KWSP-)Abrechnung | Einschließlich EPF-Abrechnungen zu Auszahlungen. |
| Sale and Purchase Agreement (S&P) | Für einen Immobilienverkauf, mit dem Abschlussanschreiben des Anwalts oder einer Bankgutschrift. |
| ASB-, ASNB- oder Investmentabrechnung | Abrechnungen von Investmentfonds, Festgeld, Brokern oder Dividenden. |
| Arbeitgeberschreiben mit Arbeitserlaubnis (PLKS) | Für ausländische Arbeitnehmer. Arbeitgeber, Position und Gehalt müssen bestätigt werden. |
| Geschäftskonto | Mit einer SSM-Registrierung, aus der hervorgeht, dass Sie alleiniger Eigentümer sind. |
| Steuererklärungsformular | LHDN-Formular BE oder B oder EA-Formular Ihres Arbeitgebers. |
| Kreditvertrag oder Auszahlungsschreiben | Von einer zugelassenen Bank oder einem registrierten Kreditgeber. |
| Kaufvertrag oder Fahrzeugkaufvertrag | Für Fahrzeuge, mit dem JPJ-Nachweis der Eigentumsübertragung und einer Bankgutschrift. |
| Versicherungs- oder Entschädigungsleistung | Versicherungsabrechnung, PERKESO-(SOCSO-)Leistungsschreiben oder gerichtlicher Vergleich. |
| Unterlagen zur Erbschaft | Grant of Probate oder Letters of Administration. |
Singapur
| Unterlage | Details |
|---|---|
| Kontoauszüge | Ihre Kontoauszüge der letzten 3 Monate. Bei hohen Einzahlungen bitten wir möglicherweise um weitere Unterlagen. |
| Gehaltsabrechnung | Der Name Ihres Arbeitgebers und Ihr Nettogehalt müssen angegeben sein. |
| CPF-Abrechnung | Verlauf der CPF-Beiträge oder CPF-Abrechnungen zu Auszahlungen. |
| Immobilienverkaufs- und Abschlussabrechnung | Option to Purchase mit dem Abschlusskonto des Anwalts oder einer Bankgutschrift. |
| Investmentabrechnung | Abrechnungen von CDP, Brokern, Investmentfonds, Festgeld oder Dividenden. |
| Arbeitgeberschreiben mit Arbeitserlaubnis | Für ausländische Arbeitnehmer. Arbeitgeber, Position und Gehalt müssen bestätigt werden. |
| Geschäftskonto | Mit einem ACRA-Unternehmensprofil, aus dem hervorgeht, dass Sie Eigentümer, Geschäftsführer oder zeichnungsberechtigt sind. |
| Steuerbescheid | IRAS Notice of Assessment oder Formular IR8A Ihres Arbeitgebers. |
| Kreditvertrag oder Auszahlungsschreiben | Von einer Bank oder einem zugelassenen Geldverleiher. |
| Fahrzeugkaufvertrag | Mit dem LTA-Nachweis der Eigentumsübertragung und einer Bankgutschrift. |
| Versicherung, Entschädigung oder Erbschaft | Abrechnung des Versicherers oder nach WICA, Grant of Probate oder Letters of Administration. |
| Pfandschein | Ausgestellt von einem zugelassenen Pfandleiher, mit Angabe des verpfändeten Gegenstands und des Kreditbetrags. |
In einigen Fällen bitten wir möglicherweise um weitere Unterlagen, um unsere Prüfungen abzuschließen.
Tipps zur Vermeidung von Verzögerungen
- Prüfen Sie, ob die Unterlage auf Ihren Namen ausgestellt ist und der Name mit Ihrem Ausweisdokument übereinstimmt.
- Stellen Sie sicher, dass die Unterlage nicht älter als für Ihre Region zulässig ist.
- Vergewissern Sie sich, dass der angegebene Betrag den von Ihnen gesendeten Betrag abdeckt.
- Laden Sie eine klare, vollständige Kopie mit allen Seiten hoch.